Nasza polityka AML i weryfikacji graczy

Działamy od 2024 roku na licencji MGA (Malta Gaming Authority) i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako fundament bezpieczeństwa Slotit Casino. Ta strona wyjaśnia, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty mogą być potrzebne i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Posiadamy licencję MGA/B2C/812/2023 wydaną przez Malta Gaming Authority i podlegamy w pełni maltańskim przepisom anti-money-laundering, w tym PMLFTR oraz wytycznym FATF. Oznacza to w praktyce, że wdrażamy wewnętrzne kontrole ryzyka, szkolenia personelu i procedury raportowania podejrzanych transakcji do właściwych organów.

Jako legalny operator nie akceptujemy na naszej platformie środków pochodzących z nieznanych lub nielegalnych źródeł. Zasada jest prosta: gramy tylko o pieniądze, których pochodzenie da się potwierdzić, a każdy gracz jest traktowany z takim samym poziomem staranności.

Kiedy i jakie dokumenty weryfikujemy

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) przebiega u nas w trzech punktach kontrolnych: przy rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji tożsamości, a po przekroczeniu progów transakcyjnych możemy poprosić o dodatkowe dokumenty.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy ze zdjęciem i datą urodzenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo, nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut transakcji BLIK/Przelewy24.

Jak przebiega proces krok po kroku

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Standardowy czas rozpatrzenia dokumentów wynosi od 24 do 48 godzin, a w większości przypadków decydujemy szybciej.

• 1. Wchodzisz w sekcję konta „Weryfikacja" i wybierasz typ dokumentu.
• 2. Przesyłasz zdjęcia lub skany czytelne, w całości, bez przycięć.
• 3. Nasz zespół compliance weryfikuje dane i autentyczność dokumentów.
• 4. Otrzymujesz powiadomienie e-mailem lub na czacie o wyniku.
• 5. W razie potrzeby uzupełniasz dokumenty i wysyłamy je ponownie do sprawdzenia.

Skąd pochodzą Twoje środki

Pytanie o źródło środków (Source of Funds) pojawia się, gdy kwoty depozytów lub aktywność na koncie nie są proporcjonalne do wcześniejszego profilu gry. Nie jest to ocena Twojej sytuacji osobistej, tylko wymóg licencyjny dotyczący nas wszystkich.

Możemy poprosić o wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące, potwierdzenie dochodu z umowy o pracę, decyzję podatkową lub dokument sprzedaży majątku. Dokumenty te służą wyłącznie do ustalenia zgodności wpłat z Twoją sytuacją finansową i nie są przekazywane osobom trzecim.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każdą transakcję na PLN, EUR, USD i kryptowalutach analizujemy automatycznie pod kątem nietypowych wzorców. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, zgodnie z zasadą same-method withdrawal.

Co się dzieje bez weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji KYC nie zrealizujemy pierwszej wypłaty, nawet jeśli środki pochodzą z legalnych wygranych. To warunek naszej licencji, a nie decyzja biznesowa.

Jeśli dokumenty są niekompletne lub ich autentyczność budzi wątpliwości, kontaktujemy się z Tobą i wyznaczamy termin na uzupełnienie. Brak reakcji może skutkować zawieszeniem wypłat, zamrożeniem środków do czasu wyjaśnienia, a w skrajnych przypadkach zamknięciem konta i zgłoszeniem sprawy organowi nadzorującemu.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Weryfikacyjne dokumenty przechowujemy przez okres wymagany przepisami maltańskimi, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, w zaszyfrowanym magazynie z dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu compliance. Po upływie tego okresu dane są trwale usuwane.

Robimy to z dwóch powodów: przepisy AML nakazują nam udokumentowanie Due Diligence wobec każdego gracza, a Ty zyskujesz gwarancję, że Twoje dane nie trafią nigdzie dalej niż wymaga tego prawo.

Pytania i odpowiedzi

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, wpłaty możesz dokonywać od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Slotit Casino?

Standardowo od 24 do 48 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zgodnie z zasadami AML wypłaty realizujemy tą samą metodą płatności, którą zasiliłeś konto.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Gdy Twoje depozyty są nietypowo wysokie względem historii gry, licencja MGA zobowiązuje nas do ustalenia pochodzenia środków. To standardowa procedura bezpieczeństwa.

Czy kryptowaluty też podlegają weryfikacji?

Tak. Wpłaty i wypłaty w BTC, ETH i USDT objęte są tym samym monitorowaniem transakcji i wymogami KYC jak metody fiat.